Бывший финансовый консультант Fidelity заявил, что брокерская фирма незаконно уволила его после того, как он подал жалобу осведомителю. В иске, поданном 6 мая, бывший сотрудник заявил, что Fidelity оказывала давление на консультантов, чтобы они предлагали клиентам более дорогие инвестиции, что привело к увеличению комиссий для компании.
Консультант Майкл Мейкер подал семь жалоб на осведомителей руководству Fidelity и внутренним следователям в 2019 и 2022 годах. Он сказал, что действия Fidelity нарушили правила Комиссии по ценным бумагам и биржам, которые требуют от фирм и финансовых консультантов действовать в наилучших интересах инвесторов, известные как «Regulation Best». Интерес. Он также подал жалобу в Министерство труда, которая первоначально была отклонена. Апелляция находится на рассмотрении.
Мэйкер сказал, что его уволили в 2022 году после 24 лет работы в фирме. Fidelity обвинила его в том, что он неправильно отправил отчеты о пенсионном анализе трем клиентам, не поговорив с ними в один и тот же день. Эта жалоба сейчас находится на рассмотрении Управления по регулированию финансовой индустрии, органа саморегулирования Уолл-стрит. Мейкер сказал, что, хотя до этого инцидента у него была чистая репутация, жалоба затруднила ему поиск работы финансовым консультантом. Он сказал, что в какой-то момент устроился на работу в отдел покраски The Home Depot, чтобы поддержать свою семью.
Мэйкер сказал, что Fidelity ранжировала менеджеров филиалов по количеству клиентских активов в более дорогих инвестициях, таких как счета, управляемые акциями, и что менеджер его филиала в Далласе оказывал давление на финансовых консультантов, делясь «листами героев», которые ранжировали их по той же шкале. . Финансовые консультанты, которые не получили высоких оценок, практически не получали акций или им говорили, что их могут уволить, сказал он.
Казначейские облигации и взаимные фонды мало что приносят Fidelity, поскольку брокерские компании снизили свои комиссионные, чтобы быть конкурентоспособными. По словам менеджера филиала Мейкера, эта «гонка к нулю» привела к усилению давления на продукты с высокой комиссией.
«Модель, которую вы описали, как бы установила ее и забыла о ней в фондах. Это было жизнеспособно для нас на протяжении десятилетий, а теперь у нас истекает кровью», – сказал менеджер филиала, согласно записи, цитируемой в иске.
В заявлении Business Insider компания Fidelity опровергла все обвинения, заявив, что брокерская компания планирует «решительно защищаться».
«Жалоба г-на Мейкера уже была рассмотрена и отклонена следователем OSHA, который, среди прочего, пришел к выводу, что г-н Мейкер был бы отстранен от должности из-за своего неправомерного поведения, независимо от его предполагаемой разоблачительной деятельности», – заявил представитель Fidelity.
Мейкер, который два месяца назад присоединился к независимой финансово-консультационной фирме, теперь предъявляет иск «о восстановлении на своей прежней должности» в Fidelity или о возмещении убытков на миллионы, включая задолженность по заработной плате, причитающиеся комиссионные и стоимость конфискованных акций. Жалоба была подана в Окружной суд США Северного округа Техаса в Далласе.
В жалобе говорится, что Fidelity разделила финансовые продукты на три уровня: продукты с низкой комиссией, такие как депозитные сертификаты, подпадали под первый уровень, а третий уровень включал отдельно управляемые счета.
В жалобе говорится, что помимо ранжирования менеджеров филиалов по активам третьего уровня, Fidelity привязала к этому показателю вознаграждение менеджеров филиалов.
В свою очередь, финансовых консультантов заставили продавать больше инвестиций третьего уровня, присуждая в 10 раз большую сумму компенсации за инвестиции третьего уровня по сравнению с инвестициями первого уровня, говорится в жалобе. В нем говорится, что консультанты ранжировались по активам третьего уровня с помощью «листов героев», которыми обменивались менеджеры филиалов, и эти оценки обсуждались на еженедельных собраниях. Консультанты с высокими суммами третьего уровня получали бонусы, которые могли включать акции Fidelity, говорится в жалобе.
Когда Мейкеру было отказано в вознаграждении за акции из-за того, что он не собрал достаточно активов третьего уровня, менеджер его филиала попросил его сказать, что он «согласен» на улучшение результатов в следующем году, согласно записи, цитируемой в жалобе.
Мейкера уволили с должности финансового консультанта в августе 2022 года, через два месяца после того, как он отправил свой последний отчет о разоблачении внутреннему следователю Fidelity. Ему дали 60 дней на то, чтобы найти другую работу в Fidelity, и его работа закончилась в декабре 2022 года. В следующем году Fidelity прекратила отправлять отчеты о производительности и целях менеджерам филиалов, которые обсуждали только активы третьего уровня, говорится в жалобе.
Эта жалоба осведомителя поступила в связи с тем, что FINRA и SEC стали более энергично обеспечивать соблюдение законов, которые требуют от фирм действовать в интересах клиентов. По сообщению Reuters, в 2023 году FINRA наложила 22 иска, связанных с нарушением этих правил, что почти в три раза превышает общее количество за прошлый год. В отчете говорится, что в ноябре SEC и FINRA заставили отдельных брокеров частично компенсировать клиентам, что было необычно для регуляторов.
